L’attività consistente nel monitorare gli investimenti dà agli investitori un enorme potere, in quanto gli consente di diversificare il rischio e adeguare il proprio portafoglio in base alle situazioni economiche recenti e massimizzare il rendimento. Risulta di fondamentale importanza eseguire un eccellente azione di monitoraggio dei propri investimenti, così da prendere più dimestichezza con i propri soldi e vedere se si stanno raggiungendo i propri obiettivi d’investimento.
Monitorare Gli Investimenti Parte Dalla Scelta Del Miglior Broker
Monitorare i propri investimenti non può essere fatta se non si sceglie adeguatamente il broker su cui apportare le proprie risorse e iniziare ad investire. Nella scelta bisogna analizzare ogni singolo aspetto per prendere la decisione più giusta. Uno dei principali punti su cui concentrare la propria attenzione sono le commissioni. Le commissioni possono, nel lungo periodo, determinare una riduzione del proprio rendimento. Quindi, la scelta dovrebbe ricadere su quei broker che hanno commissioni basse o del tutto nulle e che offrano il servizio di cui l’investitore necessita.
Altro elemento imprescindibile per monitorare i propri investimenti è il servizio clienti. I rappresentanti di un broker devono saper gestire tutte le situazioni che gli si presentano davanti, in modo tale che il cliente sia totalmente soddisfatto. La sicurezza dei fondi deve essere garantita dal broker, quindi la scelta dovrebbe ricadere su un broker che ha una buona reputazione e solide misure di sicurezza. Ultimi elementi da menzionare sono la varietà dei possibili investimenti e track record. Nella scelta del broker bisogna valutare gli asset che ha a disposizione e se quelli siano in grado di rispondere alle proprie esigenze d’investimento. Inoltre, è necessario analizzare alcune metriche come il grado di soddisfazione dei clienti e i rendimenti complessivi sugli investimenti.
Quali Tool Possono Essere Utilizzati Per Monitorare Gli Investimenti?
Un investitore deve avere gli strumenti giusti per procedere a monitorare i propri investimenti nel migliore dei modi. Ne esistono di diversi tipi, ognuno con funzionalità diverse, ma con la stessa finalità: massimizzare il rendimento del proprio portafoglio e ridurre i rischi. Un primo strumento utile è il famoso programma Excel, di ampia disponibilità e di facile utilizzo. Oltre ad organizzare in maniera schematica gli investimenti, questo programma consente di impostare formule apposite per il monitoraggio dei principali indicatori utili per giudicare un buon investimento o meno. Ad esempio, permette il calcolo del rendimento dei propri investimenti (ROI) facilmente, impostando una formula e inserendo le principali variabili (commissioni, capitale investito ecc.). Excel permette anche di fare asset allocation, consentendo di analizzare le metriche tipiche dell’asset allocation come le ponderazioni per settore e industria.
Anche attraverso lo smartphone è possibile monitorare gli investimenti, con un semplice tocco dello schermo. Le app disponibili sul mercato forniscono dati in tempo reale sui prezzi, ad esempio, e consentono di monitorare gli investimenti all’istante. Alcune app rendono l’attività di monitoraggio anche più efficiente: alcune applicazioni permettono di creare portafogli personalizzati e redigere analisi dettagliate delle metriche di performance. Altre app mandano una notifica sul proprio cellulare con l’aggiornamento del movimento di un determinato mercato o asset finanziario che può influenzare i propri investimenti. esempi di applicazioni e siti utili sono JustETF, MT4, Stocks, Yahoo finance e Investing
